Frage: Was bedeutet digitale Souveränität konkret für Versicherungsunternehmen? 

Antwort: Digitale Souveränität bedeutet die optimale Balance zwischen Leistungsfähigkeit, Unabhängigkeit und Wirtschaftlichkeit zu finden. Wir analysieren mit Ihnen Ihre aktuelle Position in diesem Souveränitäts-Dreieck und entwickeln Strategien für maximale Handlungsfreiheit. Dabei berücksichtigen wir Ihre spezifische Marktsituation sowie aktuelle regulatorische und technologische Anforderungen. 

Frage: Warum ist digitale Souveränität gerade jetzt für Versicherer so wichtig? 

 Antwort: Versicherer stehen unter mehrfachem Druck: Zunehmende Regulierung durch DORA und CSRD, veränderte Kundenerwartungen der Generation Z, steigender Kostendruck durch Legacy-Systeme sowie politische Unsicherheit und transatlantische Befindlichkeiten. Digitale Souveränität ist überlebenswichtig für Ihre Zukunftsfähigkeit. Sie ermöglicht Ihnen, flexibel auf Marktveränderungen zu reagieren, ohne in technologische Abhängigkeiten zu geraten. 

Frage: Wie können wir das Spannungsfeld zwischen Unabhängigkeit und Wirtschaftlichkeit auflösen? 

Antwort: Wir identifizieren gemeinsam mit Ihnen, in welchen Bereichen Unabhängigkeit besonders wichtig ist – etwa bei kritischen Kernprozessen. Für diese entwickeln wir Lösungen mit offenen Standards und modularen Architekturen. In anderen Bereichen kann es wirtschaftlicher sein, Cloud-Services einzubinden. Der Schlüssel liegt in einer differenzierten Strategie, die für jeden Bereich die optimale Balance findet. 

Frage: Wie können wir trotz Legacy-Systemen digital souverän handeln? 

Antwort: Wir analysieren Ihre bestehende Systemlandschaft und identifizieren die größten Souveränitätshürden. Statt eines risikoreichen Komplettumbaus, entwickeln wir eine modulare Modernisierungsstrategie mit überschaubaren Teilprojekten. Moderne API-Ansätze ermöglichen es, Legacy-Systeme schrittweise zu modernisieren und gleichzeitig neue digitale Services anzubinden. So gewinnen Sie Handlungsspielraum zurück, ohne bestehende Geschäftsprozesse zu gefährden. 

Frage: Wie unterstützt Materna uns auf dem Weg zu mehr digitaler Souveränität? 

Antwort: Wir beginnen mit einem strukturierten Souveränitäts-Assessment, das Ihre aktuelle Position bewertet und Handlungsfelder identifiziert. Darauf aufbauend entwickeln wir eine passgenaue Strategie mit konkreten Maßnahmen. Bei der Umsetzung setzen wir auf überschaubare Teilprojekte mit schnellen Erfolgen statt langwieriger Mammutprojekte. Unsere Experten verbinden dabei technologisches Know-how mit Branchenkompetenz für praxisnahe Lösungen. 

Frage: Welche konkreten Vorteile bringt uns mehr digitale Souveränität? 

Antwort: Sie gewinnen strategische Flexibilität für die ungehinderte Umsetzung Ihrer Unternehmensziele und verbessern Ihre Verhandlungsposition gegenüber Technologieanbietern. Im regulatorischen Bereich profitieren Sie von effizienterer Compliance durch mehr Kontrolle über Ihre Daten. Gleichzeitig erhöhen Sie Ihre Resilienz gegen externe Störungen und können durch Automatisierung und Self-Service Ihre Betriebskosten senken. 

Frage: Wie kann eine Automatisierung der Compliance-Prozesse Versicherungsunternehmen entlasten? 

Antwort: Als strategischer Berater unterstützen wir Sie bei der Analyse Ihrer Compliance-Prozesse. Wir identifizieren Automatisierungspotenziale und entwickeln maßgeschneiderte Lösungsansätze. Unser Ziel ist es, Ihre Mitarbeiter von manuellen Berichtsprozessen zu entlasten, damit sie sich wieder auf Kernaufgaben konzentrieren können. Jede Situation erfordert eine individuelle Strategie. 

Frage: Wie geht Materna bei der Umsetzung der DORA-Anforderungen vor? 

Antwort: Wir beginnen mit einer umfassenden IST-Analyse und Gap-Analyse Ihrer bestehenden Prozesse. 

Darauf aufbauend entwickeln wir ein passendes Compliance Framework und ein regulatorisches Datenmodell. Unser Vorgehensmodell ist bewährt, aber jede Implementierung gestalten wir nach Ihren spezifischen Anforderungen und Systemen. 

Frage: Wie können Versicherer sicherstellen, dass ihre Legacy-Systeme die DORA-Anforderungen erfüllen können? 

Antwort: Legacy-Systeme müssen für DORA nicht zwingend ersetzt werden. Wir analysieren gemeinsam mit Ihnen, welche Ihrer Bestandssysteme für das Reporting relevant sind und wie wir die Daten daraus erschließen können. Statt kostenintensiver Kompletterneuerungen entwickeln wir intelligente Brückenlösungen, die Ihre historischen Daten nutzbar machen. Die Strategie dafür erarbeiten wir individuell für Ihre spezifische Systemlandschaft. 

Frage: Wie können Unternehmen mit digitalen Kanälen komplexe Versicherungsprodukte erklären? 

Antwort: In Workshops analysieren wir Ihre Produkte und erarbeiten passende digitale Erklärformate. Je nach Zielgruppe kann das von interaktiven Videos bis zu personalisierten Self-Service-Strecken reichen. 

Wir beraten Sie zu den Möglichkeiten moderner KI und entwickeln digitale Assistenten, die komplexe Zusammenhänge verständlich darstellen – perfekt abgestimmt auf die Erwartungen junger Zielgruppen. 

Frage: Wie können Versicherer digitale Touchpoints so gestalten, dass sie die Generation Z tatsächlich erreichen? 

Antwort: Die Generation Z erwartet nahtlose digitale Erlebnisse auf ihren bevorzugten Kanälen. Wir entwickeln mit Ihnen moderne Touchpoints wie WhatsApp-Integration für Beratung und Schadenmeldung. 

Mit unserer Expertise gestalten wir den gesamten Prozess - von der multimedialen Schadendokumentation per Smartphone bis zur komplett digitalen Antragsstrecke mit Voice- und Chat-Unterstützung. So erreichen Sie junge Zielgruppen dort, wo sie täglich aktiv sind. 

Frage: Wie können digitale Kanäle neben der Kundengewinnung auch zur Geschäftswertoptimierung beitragen? 

Antwort: Digitale Kanäle bieten weit mehr als nur Kundengewinnung. Unsere Lösungen identifizieren automatisch Cross- und Up-Selling-Potenziale und sprechen diese direkt an. Bei Vertragsänderungen prüft das System sofort die Prämienrelevanz und stellt Auswirkungen transparent dar. Bei Großschaden-Ereignissen wie Sturm oder Hagel ermöglichen digitale Kanäle die notwendige Skalierung, um Kumulschäden effizient zu bearbeiten. So steigern Sie Effizienz und Kundenzufriedenheit gleichermaßen. 

Frage: Wie unterscheiden sich moderne KI-Assistenten von herkömmlichen Chatbots? 

Antwort: Die neue Generation von KI-Assistenten bietet ein völlig anderes Nutzererlebnis als traditionelle Chatbots. Sie verstehen tatsächlich die Kundenanfragen und geben keine vordefinierten Antworten. Nach einer Analyse Ihrer Service-Anfragen entwickeln wir ein KI-Service-Konzept, das Ihre Kunden begeistert und Ihre Mitarbeiter spürbar entlastet. 

Frage: Welche Vorteile haben Sachbearbeiter durch den Einsatz von KI-Assistenten? 

Antwort: Unsere KI-Assistenten für Sachbearbeiter bieten drei wesentliche Vorteile: Sie stellen relevante Informationen proaktiv bereit, während der Mitarbeiter einen Fall bearbeitet. Sie liefern kontextbezogene Handlungsempfehlungen mit direktem Funktionsaufruf. Und sie schlagen die nächsten Schritte in der Kundenbetreuung vor. So reduzieren wir die Zeit für Informationssuche erheblich und Ihre Mitarbeiter können sich auf die Kundenberatung konzentrieren. 

Frage: Für welche Kommunikationswege (Telefon, E-Mail, Chat etc.) eignet sich der Einsatz von KI? 

Antwort: Künstliche Intelligenz kann auf allen digitalen Kanälen die Kommunikation mit Kunden unterstützen. Smart-Channel-Management nutzt dabei KI zur Datenanalyse und Automatisierung, um die Interaktionen über alle Kanäle hinweg zu optimieren. 

Agent-Assist-Lösungen können in drei Phasen der Arbeitsabläufe von Kundenservicemitarbeitenden eingesetzt werden: vor, während und nach einem Telefonat oder Chat. 

KI-Assistenten übernehmen: 

• Analyse und Vorqualifizierung des Anliegens
• Aufnahme von Informationen wie Name, Anliegen und Authentifizierungsstatus des Kunden
• Lead-Qualifizierung zur Darstellung des Kundenwerts und potenzieller Cross- und Upselling-Potenziale
• Transkription und Dokumentation von Telefonaten in Echtzeit
• Echtzeit-Coaching
• Analyse des Gesprächs und Nachbereitung mit Tipps
• Eskalation heikler Fälle an einen menschlichen Sachbearbeiter 

Frage: Was sollten Versicherer vor der eigentlichen Modernisierung ihrer Legacy-Systeme tun? 

Antwort: Bevor Sie in neue Technologien investieren, gilt: erst aufräumen, dann modernisieren. Wir unterstützen Sie dabei, zunächst Ihre Unternehmensservices zu fokussieren und zu entscheiden, welche wirklich strategisch wichtig sind. Anschließend verschlanken wir gemeinsam Ihre Geschäftsprozesse und identifizieren Automatisierungspotenziale. Diese Vorarbeit ist entscheidend – sie reduziert Komplexität, senkt Kosten und schafft erst die Voraussetzungen für eine erfolgreiche IT-Modernisierung ohne unnötigen Ballast. 

Frage: Wie können Unternehmen ihre Legacy-Systeme modernisieren, ohne große Risiken einzugehen? 

Antwort: Wir analysieren Ihre IT-Landschaft und entwickeln eine passgenaue Modernisierungsstrategie mit überschaubaren Teilprojekten. Statt eines riskanten "Big Bang" setzen wir auf modularen, schrittweisen Umbau. Wir begleiten Sie durch den gesamten Transformationsprozess und sorgen für eine sichere Migration, die Ihren spezifischen Anforderungen und Ressourcen entspricht. 

Frage: Welchen Nutzen können Versicherungsunternehmen von einer IT-Modernisierung erwarten? 

Antwort: Die Modernisierung Ihrer IT-Landschaft schafft neue Handlungsspielräume für Ihre Unternehmensstrategie. Wir identifizieren die wichtigsten Nutzenpotenziale in Ihrem individuellen Kontext – sei es höhere Agilität, bessere Erfüllung regulatorischer Anforderungen oder die Möglichkeit, neue digitale Services anzubieten. Unser Fokus liegt auf messbaren Verbesserungen, die zu Ihrer Unternehmensstrategie passen. 

Frage: Wie effektiv kann KI bei der Erkennung von Versicherungsbetrug sein? 

Antwort: Die Effektivität hängt stark von Ihrer individuellen Situation ab. Nach einer Analyse Ihrer Schadenhistorie und Identifikation möglicher Betrugsmuster entwickeln wir ein passendes Konzept für Ihre Fraud Detection. Mit einer optimierten, KI-basierten Betrugserkennung können Sie die Schadenquote erheblich verringern. 

Frage: Wie geht Materna bei der Entwicklung einer KI-basierten Betrugserkennung vor? 

Antwort: Wir beginnen mit der Analyse Ihrer Schadenhistorie und bestehenden Prozesse. Darauf aufbauend entwickeln wir ein maßgeschneidertes Fraud-Detection-Konzept und integrieren es nahtlos in Ihre Systeme und Prozesse. Wir unterstützen Sie auch bei der kontinuierlichen Verbesserung, damit Ihre Lösung durch stetiges Lernen immer präziser wird. 

Frage: Wie können Versicherungen den EU Data Act für neue Versicherungsprodukte nutzen? 

Antwort: Nach einer Analyse Ihrer Daten-Assets und potenziellen Use-Cases entwickeln wir Strategien für Usage Based Insurance. Der EU Data Act verpflichtet Hersteller, Schnittstellen zur Übermittlung von Nutzungsdaten bereitzustellen. Wir erarbeiten ein passendes Konzept für Ihr Unternehmen und unterstützen bei der Implementierung – von der Datenplattform bis zur Integration mit Ihren Bestandssystemen. 

Frage: Welche Wettbewerbsvorteile können datengetriebene Geschäftsmodelle bieten? 

Antwort: Die Wettbewerbsvorteile sind vielfältig und hängen von Ihrer spezifischen Marktposition ab. Wir identifizieren, welche datengetriebenen Ansätze für Sie den größten Mehrwert bieten - sei es durch individuelle Tarife, bessere Risikobewertung oder höhere Kundenbindung. Von der Strategie bis zur Umsetzung unterstützen wir Sie dabei, Ihre Daten gewinnbringend zu nutzen und sich im Wettbewerb zu differenzieren.