FiDA – Chancen für Versicherer in der Open-Finance-Zukunft

Bereit für Open Insurance? Mit Materna durchstarten.

Ab 2027 wird FiDA (Framework for Financial Data Access) zum verbindlichen Standard für den sicheren und strukturierten Austausch von Finanzdaten in der EU. Für Versicherungsunternehmen bedeutet das: neue Geschäftsmodelle, neue Anforderungen und neue Wettbewerbsrealitäten. Materna begleitet Sie Schritt für Schritt auf dem Weg zur FiDA-Readiness. Mit einer klaren Strategie, konkreten Maßnahmen und passgenauen Services.

Fragen und Antworten zu FiDA

FiDA ist ein geplanter europäischer Rechtsrahmen, der den Zugang zu Finanzdaten standardisiert und sicher gestaltet. Ziel ist es, Open Finance auf weitere Sektoren wie Versicherungen, Anlagen und Kredite auszuweiten – ähnlich wie PSD2 im Zahlungsverkehr. Versicherer müssen künftig bestimmte Daten über standardisierte Schnittstellen bereitstellen.

Versicherer könnten künftig verpflichtet sein, bestimmte Daten mit Drittanbietern zu teilen – etwa Schadenhistorien oder Vertragsinformationen. Daraus ergeben sich neue regulatorische Anforderungen, aber auch Chancen zur Entwicklung innovativer Services und effizienterer Prozesse.

Nach aktuellem Stand wird der Rechtsrahmen Mitte 2026 finalisiert. Der Go-Live ist für Mitte 2027 vorgesehen. Versicherungsunternehmen sollten sich frühzeitig auf die neuen Anforderungen vorbereiten. Dabei sollten Datenqualität, Schnittstellen und Governance-Strukturen im Mittelpunkt stehen.

FDSS steht für Financial Data Sharing Schemes. Diese Schemes definieren, wie genau Daten geteilt werden – etwa welche Formate und Protokolle verwendet werden. Versicherer müssen sich für ein passendes Schema entscheiden und ihre Systeme entsprechend anpassen.

Ohne strategische Vorbereitung drohen Compliance-Verstöße, Wettbewerbsnachteile und hohe Nachrüstkosten. Frühzeitige Maßnahmen hingegen sorgen für Investitionssicherheit und eröffnen Chancen für datengetriebene Geschäftsmodelle.

FiDA - Framework für Financial Data Access

Open Finance kommt in der Versicherungswirtschaft an: FiDA setzt neue Regeln für den Zugang zu Finanzdaten. Unser Whitepaper erklärt verständlich, was FiDA bedeutet, welche Pflichten entstehen und wie Versicherer sich jetzt richtig aufstellen.

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Unser FiDA-Angebot: Beratung, Technologie und Umsetzung aus einer Hand

FiDA „Steps to Get In“ – strukturiertes Vorgehen mit Mehrwert

Wir führen Sie mit einem bewährten Vier-Schritte-Modell in die FiDA-Welt:

Welcome Talk (60 Min., kostenfrei)
Erste Einschätzung, Chancencheck, Bewusstseinsbildung
Readiness Call, (120 Min., kostenfrei)
Situationsanalyse, Stakeholder-Identifikation, Workshop-Vorbereitung
Foundation Day (1 Tag)
Strategieworkshop zur Auswahl des passenden Schemas, Use-Case-Entwicklung, Roadmap-Skizze
Implementation (nach Aufwand)
Umsetzung maßgeschneiderter Services – abgestimmt auf Ihre IT-Landschaft, Regulatorik und Geschäftsziele.

Maternas FiDA-Leistungsportfolio im Überblick

Regulatorische Roadmap-Entwicklung: Phasenweise Compliance-Planung (Kfz-Versicherung ab 2027, weitere SU-Sparten), langfristige Strategieentwicklung

FDSS-Strategieberatung: Optimale Schema-Auswahl und strategische Positionierung zwischen verschiedenen Financial Data Sharing Schemes

BaFin-Vorbereitung: Meldewesen-Vorbereitung, Audit-Readiness, Supervisory Expectations Management

DORA-FiDA-Synergieanalyse: Gemeinsame Compliance-Projekte und Effizienzoptimierung

Legacy-System-Inventarisierung: Vollständige Mapping der Kundendatenbestände in Altsystemen

Datenqualitäts-Audit: Vollständigkeit, Aktualität, Strukturierung für FiDA-Anforderungen

Gap-Analyse: Fehlende Datenfelder, unstrukturierte Informationen, Harmonisierungsbedarfe

Implementierungs-Roadmap: Realistische Zeitplanung und Ressourcenallokation für FiDA-Readiness

Datenharmonisierung: Standardisierung verteilter Bestände auf einheitliche FiDA-konforme Formate

Legacy-Integration ohne Disruption: API-Layer für schonende Anbindung bestehender Systeme

Master Data Management: Einheitliche Kundensicht über alle Produktlinien hinweg

Datenqualitäts-Automatisierung: KI-gestützte Bereinigung, Anreicherung, Validierung

Zero-Trust-Architektur: Comprehensive Security für alle FiDA-Touchpoints

Threat Detection & Response: KI-basierte Erkennung abnormaler Datenzugriffe, Network Traffic Pattern Analysis

Identity & Access Management: Sichere Authentifizierung und Autorisierung von Data Users

Data Loss Prevention: Schutz vor versehentlicher oder böswilliger Datenexfiltration

FDSS-konforme API-Infrastruktur: Sichere, standardisierte Schnittstellen nach gewählten Schema-Standards

Flexible Datenschnittstellen: Anpassbare Integrationsmöglichkeiten für verschiedene Data User-Anforderungen

Legacy-System-Integration: Vermittlungsschicht zwischen Altsystemen und FDSS-Standards

Skalierbare Cloud-Architektur: AWS/Azure-basierte Lösung für variable Datenanfragen

Multi-FDSS-Capability: Gleichzeitige Teilnahme an mehreren Schemes (Extended/Comprehensive)

Standardisiertes Request Processing: Verarbeitung eingehender FDSS-konformer Datenanfragen

Consent-Verification: Abgleich der Anfrage mit aktuellen Kundeneinwilligungen

FiDA-Services für Versicherer

Smart Data Assembly: Automatische Zusammenstellung angefragter Daten aus Legacy-Systemen

Response-Formatting: FDSS-konforme Antwortformatierung mit Audit-Trail

Permissions Management Portal: Intuitive Einwilligung- und Widerruf-Verwaltung für Endkunden

Data Usage Transparency: Übersicht wer, wann, welche Daten abgerufen hat

Granular Privacy Controls: Feingranulare Steuerung welche Datenelemente geteilt werden

Mobile-First Design: Responsive Web-App, optimiert für Smartphone-Nutzung

Warum Materna?

Als strategischer IT-Dienstleister vereint Materna tiefgreifendes Branchenwissen mit regulatorischer Expertise und technologischer Exzellenz. Unsere Kunden profitieren von:

über 40 Jahren Erfahrung in digitaler Transformation
KI-gestützten Lösungen für Datenmanagement, Analyse und Sicherheit
einer engen Verzahnung mit Partnern wie STACKIT, Nvidia und Aleph Alpha
unserem klaren Fokus auf Datensouveränität und Compliance

Jetzt FiDA-ready werden – mit Materna an Ihrer Seite

Bereiten Sie sich jetzt auf FiDA vor. Wir unterstützen Sie vom ersten Readiness-Check bis zur erfolgreichen Umsetzung. Buchen Sie Ihren kostenlosen Welcome Talk und gestalten Sie die Zukunft von Open Insurance aktiv mit.